Quelles sont les 10 meilleures actions à dividendes croissants à acheter ?

Dans le domaine des investissements en bourse, il existe deux types d’actions qui attirent l’attention des investisseurs : les actions à dividendes et les actions à croissance. Les premières permettent de générer des revenus réguliers sans effort, tandis que les secondes offrent la possibilité d’accroître la valeur de son capital au fil du temps. Mais imaginez pouvoir combiner ces avantages en une seule stratégie. C’est là qu’interviennent les actions à dividendes croissants, souvent appelées « Yield Dogs » (pour « dividends ought to grow »).

Vous allez découvrir comment cela est possible et surtout pour quelles actions, d’atteindre des rendements annuels à trois chiffres en laissant le temps faire son chemin. C’est la même technique qu’utilise Warren Buffet pour avoir un rendement annuel en dividendes de 57% sur sa position Coca-Cola alors que le rendement actuel de l’action tourne autour des 3%.

La moitié des actions que nous allons lister sont éligibles au PEA.

Pour de nombreux investisseurs, la quête de revenus sous forme de dividendes peut naturellement commencer par les entreprises qui offrent les rendements les plus élevés. Après tout, ça fait psychologiquement plaisir de voir un gros chèque tomber tous les mois.

Ces entreprises peuvent être de solides investissements, mais leurs rendements élevés peuvent aussi être un signe avant-coureur de danger. Car plus un rendement est élevé, plus il est difficile à maintenir avec le temps. Nous préférons plutôt chercher des entreprises qui versent des dividendes croissants, c’est-à-dire des entreprises solides qui devraient être encore plus solides dans 5 ou 10 ans. Nous cherchons une croissance des dividendes qui correspond à la croissance sous-jacente des bénéfices de l’entreprise. La raison pour cela est simple, c’est financièrement beaucoup plus avantageux.

Prenons l’exemple de l’entreprise British American Tobacco, fabricant des cigarettes, avec un rendement actuel de 8,45% et une croissance de dividende très faible de 1% par an. Si j’investis 100 euros dessus, la première année je vais toucher un dividende de 8,45 euros, l’année d’après 8,62 euros et ainsi de suite à hauteur de 1% par an. La dixième année, je toucherai 9,33 euros et la vingtième année 10,31 euros. Au bout de 20 ans, mon dividende n’aura augmenté que de 22% au total.

Maintenant, prenons l’exemple de l’entreprise LVMH avec un rendement annuel de 1,43% et une croissance du dividende annuelle de 23%. Si j’investis 100 euros dessus, la première année je vais toucher un minuscule dividende de 1,43 euros, ridicule par rapport à British American Tobacco. L’année d’après 1,72 euros et ainsi de suite à hauteur de +23% par an. La dixième année je toucherai 8,85 euros et la vingtième année 89 euros. Au bout de 20 ans, mon dividende aura augmenté de 3746% au total. Donc pour reprendre l’exemple de British American Tobacco, en investissant 100 euros aujourd’hui, dans 20 ans, ton rendement sur coût sera de 55%. Alors que quelqu’un qui commence à investir sur l’action dans 20 ans, il aura le rendement spot de 1 ou 2% par exemple.

Un exemple réel souvent cité car impressionnant est celui de Warren Buffet avec l’action Coca-Cola. Il a payé au fil des années 1,3 milliards de dollars pour acheter 400 millions d’actions, soit un coût par action de seulement 3,24 dollars. C’est l’avantage de les avoir achetées dans les années 90. Sauf que Coca-Cola verse actuellement un dividende de 1,84 dollars par action. Le rendement sur coût de Buffet de ses actions KO est donc de 57% par an, alors que toi si tu commences à investir sur Coca aujourd’hui, ton rendement sera de 3%.

Maintenant vous l’avez bien compris, aujourd’hui nous allons vous présenter la crème de la crème des actions qui offrent un petit rendement et qui est fortement augmenté, d’au moins 10% par an. Nous allons montrer pour chacune le rendement théorique dans 10 et 20 ans et vous allez voir que pour certaines c’est complètement fou.

Petit disclaimer avant de présenter la liste : la croissance des dividendes est une décision qui appartient uniquement à l’entreprise. Elle peut être coupée, maintenue ou augmentée à tout moment et généralement une forte croissance n’est pas soutenable sur le long terme.

Nous vous présentons alors notre Top 10 des meilleures actions à dividendes croissants.

Festenal

Une entreprise américaine créée en 1967, spécialisée dans la fabrication de vis et de fournitures industrielles. Rendement actuel de 2,55% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 14%. Rendement sur coût estimé à 9,45% par an dans 10 ans et 35% par an dans 20 ans.

Texas Instruments

Une entreprise américaine fondée en 1930, spécialisée dans les semi-conducteurs et les calculatrices. Rendement actuel de 2,81% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 17%. Rendement sur coût estimé à 13% par an dans 10 ans et 65% par an dans 20 ans.

Visa

Une entreprise américaine leader dans le secteur des cartes de paiement. Rendement actuel de 0,8% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 18%. Rendement sur coût estimé à 4,2% par an dans 10 ans et 22% par an dans 20 ans.

Analog Devices

Un fabricant américain de semi-conducteurs. Rendement actuel de 1,95% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 11%. Rendement sur coût estimé à 5,54% par an dans 10 ans et 16% par an dans 20 ans.

Zoetis

Un laboratoire pharmaceutique vétérinaire américain. Rendement actuel de 0,91% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 25%. Rendement sur coût estimé à 8,5% par an dans 10 ans et 79% par an dans 20 ans.

Delta Plus Groupe

Un fabricant français d’équipements de protection individuelle. Rendement actuel de 1,52% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 14%. Rendement sur coût estimé à 5,6% par an dans 10 ans et 21% par an dans 20 ans.

Lotus Bakeries

Un biscuitier belge connu pour ses biscuits speculoos. Rendement actuel de 0,76% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 20%. Rendement sur coût estimé à 4,7% par an dans 10 ans et 29% par an dans 20 ans.

Sartorius

Un fournisseur allemand d’équipements pour laboratoires. Rendement actuel de 0,59% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 25%. Rendement sur coût estimé à 5,5% par an dans 10 ans et 51% par an dans 20 ans.

Kering

Un groupe français de luxe, propriétaire de marques telles que Gucci et Yves Saint Laurent. Rendement actuel de 2,73% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 23%. Rendement sur coût estimé à 21% par an dans 10 ans et 171% par an dans 20 ans.

ASML

Un fabricant néerlandais de machines pour l’industrie des semi-conducteurs. Rendement actuel de 1,48% par an, avec une croissance annuelle moyenne des dividendes de 40%. Rendement sur coût estimé à 43% par an dans 10 ans et 1240% par an dans 20 ans.

Il est important de garder à l’esprit que ces chiffres sont théoriques et basés sur les performances passées des entreprises. La croissance des dividendes dépend des décisions de l’entreprise et peut varier. Ces chiffres sont indicatifs et visent à illustrer le potentiel des dividendes croissants. Il est essentiel de mener des recherches approfondies avant de prendre des décisions d’investissement.