Top 7 des meilleures actions à dividende mensuel en 2024

S’il y a une chose que nous apprécions encore plus que les dividendes, ce sont les dividendes mensuels. Il s’agit d’une catégorie rare d’actions qui ont choisi de distribuer une partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires chaque mois. Dans cet article, nous explorerons pourquoi les actions à dividende mensuel sont importantes, les précautions à prendre, et nous partagerons notre liste exclusive et mise à jour pour 2023 des 7 meilleures actions.

Avant de plonger dans notre liste, commençons par une brève introduction sur l’importance des actions à dividende mensuel. En résumé, ce type d’actions offre trois avantages majeurs. Tout d’abord, ils sont particulièrement attrayants pour les retraités ou les rentiers qui comptent sur un revenu passif stable chaque mois pour couvrir leurs dépenses. Ensuite, ils offrent aux investisseurs la possibilité de maximiser les rendements à long terme en réinvestissant leurs dividendes chaque mois. Enfin, ils permettent aux investisseurs de disposer de liquidités à tout moment pour saisir des opportunités ponctuelles.

Pour illustrer cet avantage, examinons la performance sur 40 ans d’un investissement mensuel par rapport à un investissement trimestriel, tous deux avec un rendement annuel de 6 %. Bien que les résultats soient similaires, l’investissement mensuel offre un léger avantage grâce à la capitalisation mensuelle des intérêts. Ce détail peut représenter des milliers d’euros de différence sur un portefeuille important.

Cependant, il est essentiel de noter que les actions à dividende mensuel sont plus risquées, car elles exigent une gestion stricte de la part de la direction et ont généralement des ratios de distribution plus élevés. Les actions à dividende mensuel avec une cote de sûreté de dividende très élevée sont rares, voire inexistantes, et celles avec une cote de sûreté moyenne se comptent sur les doigts d’une main.

Realty Income

Commençons notre liste avec Realty Income, la société de gestion immobilière la plus célèbre des États-Unis. Elle verse un dividende chaque mois depuis plus de 50 ans, en augmentant régulièrement depuis plus de 30 ans. Spécialisée dans la location commerciale, Realty Income a maintenu un taux d’occupation supérieur à 96 %, même en pleine crise financière de 2008 et pendant la pandémie de 2020. Ses locataires comprennent des entreprises de qualité comme Walgreen, 7-Eleven et FedEx. Avec un rendement annuel de 4,88 % et un dividende considéré comme sûr, l’action semble actuellement sous-évaluée en raison du refroidissement du marché immobilier aux États-Unis.

📈 Rendement annuel : 4,88%

📊 Croissance du dividende : 4%

💰 Versement de dividende depuis: 29 ans

Agree Realty

En deuxième position, nous avons Agree Realty, une société immobilière américaine avec plus de 1 000 locaux commerciaux loués à des clients prestigieux tels que Walmart, Best Buy et Dollar General. L’équipe de direction d’Agree Realty a doublé la taille de l’entreprise en seulement quatre ans depuis 2019, avec un taux d’occupation de 99 % et une récupération de plus de 90 % des loyers pendant la pandémie. Avec un rendement annuel de 4,26 % et un dividende en augmentation de 7 % par an, l’action offre également des opportunités de plus-value pour les investisseurs.

📈 Rendement annuel : 4,26%

📊 Croissance du dividende : 7%

💰 Versement de dividende depuis: 29 ans

Main Street Capital

Notre troisième sélection est Main Street Capital, une société américaine spécialisée dans les crédits et les investissements en capitaux pour les PME à risque. Bien que le profil semble risqué, Main Street Capital a réussi à minimiser les défauts de crédit, avec seulement 3 % de crédits en défaut depuis 2007, principalement pendant la crise financière de 2008. La société verse un dividende depuis 16 ans, avec un rendement annuel de 6,94 %, bien que le dividende soit considéré comme moins sûr. Son cours d’action montre une croissance continue à long terme.

📈 Rendement annuel : 6,94%

📊 Croissance du dividende : 2%

💰 Versement de dividende depuis: 16 ans

Shaw Communications

La quatrième action de notre liste nous emmène au Canada avec Shaw Communications, un fournisseur Internet canadien qui verse un dividende depuis plus de 30 ans. Avec un rendement annuel de 2,93 % et un dividende stable et considéré comme très sûr, l’action a également connu une forte croissance en 2021 suite à son acquisition par le groupe Rogers.

📈 Rendement annuel : 2,93%

💰 Versement de dividende depuis: 30 ans

EPR Properties

Nous revenons aux États-Unis pour la cinquième action avec EPR Properties, une société immobilière spécialisée dans les écoles, les parcs d’attractions, les cinémas, les stations de ski, les musées et d’autres propriétés de divertissement. Bien que le dividende soit considéré comme moins sûr en raison de la pandémie, l’action offre un rendement annuel de 9 %. Malgré la baisse temporaire des dividendes, le cours de l’action présente une croissance constante.

📈 Rendement annuel : 9%

💰 Versement de dividende depuis: 26 ans

Savaria

L’avant-dernière action nous amène au secteur industriel avec Savaria, une entreprise canadienne spécialisée dans les solutions d’accessibilité pour les personnes âgées et handicapées. Savaria verse un dividende depuis 18 ans, avec une augmentation moyenne de 8 % par an, et un rendement annuel de 3,28 %. L’action est considérée comme sûre et semble actuellement sous-évaluée.

📈 Rendement annuel : 28%,

📊 Croissance du dividende : 8% par an

💰 Versement de dividende depuis: 18 ans

Stag Industrial

Enfin, notre septième et dernière sélection est Stag Industrial, une société immobilière américaine spécialisée dans l’immobilier industriel. Stag possède plus de 560 entrepôts, usines et centres de distribution loués à des clients de plus de 40 industries différentes. Bien que le dividende soit considéré comme moins sûr en raison de la cyclicité du secteur, l’action offre un rendement annuel de 4,46 %. Le cours de l’action présente une croissance constante malgré les détachements mensuels et semble actuellement légèrement sous-évalué.

📈 Rendement annuel : 4,46%

📊 Croissance du dividende : 1% par an

💰 Versement de dividende depuis: 12 ans