3 Avantages de la nouvelle carte de Trade Republic

Une fois de plus, Trade Republic a décidé d’innover en lançant une carte de débit.

Sur Trade Republic, tu disposes d’un compte épargne qui, en réalité, fonctionne comme un compte bancaire standard pour stocker ton argent, te permettant ainsi d’investir dans des actions, des crypto-monnaies et des ETFs. Cette carte te permettra simplement d’effectuer des paiements en ligne, en magasin, par sans contact, un peu partout en fait, et tu verras qu’elle offre de nombreux avantages jamais vus jusqu’à présent.

Il existe trois types de cartes différents, ou disons plutôt trois catégories de cartes. Il est important de noter qu’il s’agit de cartes de débit. Qu’est-ce qu’une carte de débit ? Tout simplement, les fonds sont débités au jour le jour. Par exemple, si tu passes une commande sur Amazon, avec une carte bancaire classique, la transaction apparaîtra sur ton compte bancaire quelques jours plus tard. Avec une carte de débit, c’est instantané, au jour le jour, ce qui te permet de mieux suivre tes dépenses. C’est déjà un avantage appréciable de cette carte proposée par Trade Republic.

Les types de cartes Trade Republic : 

Trade Republic propose 3 types de cartes. La carte virtuelle est entièrement gratuite, sans frais mensuels ni d’adhésion. Le deuxième type de carte est la carte classique, qui nécessite un paiement unique de 5 euros, sans frais mensuels supplémentaires. Enfin, il y a la carte Mirror, qui coûte 50 euros. Bien que cela puisse sembler élevé, il s’agit d’un paiement unique, sans frais mensuels à prévoir. Sur la durée de vie typique d’une carte (environ deux ans), cela équivaut à environ 2 euros par mois, ce qui reste compétitif.

Si tu ne souhaites pas payer, tu as simplement la carte virtuelle gratuite, sinon tu peux opter pour la carte classique à 5 euros. Les seuls frais auxquels tu pourrais être confronté sont en cas de perte, de vol ou de renouvellement de ta carte, pour lesquels tu devras régler le montant de la carte. C’est une pratique courante dans toutes les banques, donc cela ne devrait pas trop te surprendre. En ce qui concerne les cartes, peu de choses changent en réalité, si ce n’est le design. Ainsi, le prix correspond principalement à l’esthétique. Par exemple, la carte Mirror à 50 euros offre un design plus élaboré, mais il y a peu de différence par rapport à la carte virtuelle gratuite sur le plan fonctionnel. En ce qui concerne le compte épargne de Trade Republic, il offre un taux de rémunération de 4% par an, ce qui est considérablement élevé.

En effet, c’est bien plus avantageux qu’un livret A, avec des intérêts versés mensuellement, ce qui amplifie les intérêts composés. À noter que seuls Trade Republic et Boursorama proposent ce taux de rémunération sur leur compte épargne. Cependant, chez Boursorama, pour bénéficier de ces 4% par an, il faut payer 10€ par mois, tandis que chez Trade Republic, c’est entièrement gratuit, ce qui en fait un avantage indéniable.

Les avantages de la carte Trade Republic:

La nouvelle carte de Trade Republic comporte 3 avantages.

Cashback de 1% sur tous les paiement par carte

Le premier avantage est que vous pouvez obtenir 1% de cashback sur tous les paiements effectués, que ce soit en ligne, sans contact ou en magasin. 

Et comme votre carte Trade Republic est une carte Visa, vous pouvez presque payer partout, car Visa est acceptée dans plus de 200 pays. 

De plus, Trade Republic ne facture aucun frais supplémentaire pour les transactions en devises étrangères, ce qui est très intéressant lorsque vous voyagez à l’étranger et évite les frais de conversion souvent élevés. Ce cashback de 1% est très intéressant, car vous pouvez réinvestir directement ce montant dans votre compte via des plans d’investissement programmés.

En gros, si vous achetez quelque chose sur Amazon, par exemple un casque gaming à 100 euros, Trade Republic vous versera 1 euro sur ce paiement, que vous pourrez réinvestir dans des ETFs, actions ou cryptos selon votre choix. C’est une innovation remarquable de la part de Trade Republic, car nous n’avons jamais vu une telle offre chez aucun autre courtier en ligne.

❗Il est à noter que pour bénéficier du cashback, vous devez avoir un plan d’investissement programmé en cours d’au moins 50 euros par mois.

Le deuxième avantage de la carte Trade Republic est le « Roundup ».

Concrètement, vous pouvez arrondir le montant de vos achats à l’entier supérieur et investir la différence dans des actions sur Trade Republic, toujours via des plans d’investissement programmés. Vous avez aussi la possibilité de choisir d’investir l’arrondi multiplié par 2 ou 3, etc.

Par exemple, si vous achetez un café à 3,50€, vous pouvez arrondir à 4€ et investir les 50 centimes supplémentaires. C’est très intéressant, car cela vous permet d’investir de petites sommes à chaque achat, ce qui peut rapidement s’accumuler sur le mois. Il est à noter que l’argent que vous investissez via le round-up est votre argent, et non de l’argent que vous avez gagné grâce à Trade Republic. Il ne faut pas confondre cela avec le cashback. C’est pourquoi aucune action n’est requise de votre part pour continuer à bénéficier de la fonctionnalité du round up.

Gratuité des retraits dans les distributeurs

Le troisième avantage des cartes Trade Republic, pour les cartes payantes (Mirror et Classique), est la gratuité et l’illimité des retraits dans les distributeurs automatiques à travers le monde. Cependant, concernant la carte virtuelle, aucune information n’a encore été divulguée quant à la gratuité et l’illimité des retraits. Nous restons donc dans l’attente d’informations supplémentaires de la part de Trade Republic.

❗Il est à noter que pour bénéficier de la gratuité des retraits, il faudra que vous fassiez un retrait de plus de 100 euros. Sinon, des frais de 1 euro par retrait seront appliqués.

Les inconvénients de la carte Trade Republic: 

Le premier inconvénient est que le cashback est limité à 15 euros par mois maximum. Trade Republic ne vous reversera pas plus de 15 euros de cashback par mois, ce qui peut être considéré comme un inconvénient, bien que relativement insignifiant. Pour obtenir ces 15 euros de cashback à hauteur de 1%, vous devriez dépenser 1500 euros sur votre carte chaque mois, ce qui est déjà une somme considérable. Il est peu probable que vous dépensiez davantage, et même si vous le faites, le cashback reste limité à 15 euros. Cependant, cela peut toujours représenter une somme intéressante, totalisant jusqu’à 180 euros de cashback maximum par an, à condition de dépenser 18 000 euros annuellement, ce qui reste significatif.

Le deuxième inconvénient réside dans le fait qu’il y a une condition pour bénéficier du cashback : vous devez avoir au minimum un plan d’épargne de 50 euros par mois.

En réalité, ce n’est pas particulièrement compliqué, car si vous investissez chaque mois dans des actions, vous n’avez qu’à mettre en place un plan d’épargne à 50 euros et vous pourrez facilement bénéficier du cashback de 1%. De plus, le plan d’épargne vous permet de ne pas payer de frais sur vos ordres, ce qui rend cette condition très avantageuse. Un débutant en bourse peut aisément commencer avec 50 euros par mois via un plan d’épargne, ce qui n’est pas excessif.

Le troisième et dernier inconvénient concerne les retraits aux distributeurs. Les retraits sont gratuits, mais à condition de retirer au moins 100 euros. Ce n’est pas toujours pratique de retirer une somme aussi importante à chaque fois.

Par exemple, si vous allez chez le coiffeur qui n’accepte pas les paiements par carte bancaire et que vous devez payer en espèces, vous ne retirerez probablement pas 100 euros. Le problème, c’est que si vous retirez moins de 100 euros, cela devient payant, avec des frais de 1 euro par retrait. C’est un inconvénient un peu gênant. Si vous avez un peu d’argent sur votre compte, retirer 100 euros ne vous pose peut-être pas de problème et vous permet d’éviter les frais. Mais si vous êtes juste au niveau de vos finances chaque mois et que vous ne pouvez pas retirer 100 euros facilement, vous paierez des frais à chaque fois, ce qui constitue un inconvénient notable de la carte. Je pense que Trade Republic devrait peut-être envisager d’améliorer ce point, car c’est un aspect qui peut être perçu comme un inconvénient majeur de leur carte bancaire.

Mon avis sur la carte Trade Republic

Cette carte est une innovation exceptionnelle, unique et révolutionnaire, qui risque de surprendre tous les concurrents de Trade Republic. Ils ont l’offre la plus compétitive, en proposant ce service gratuitement, contrairement à Boursorama qui facture 10 euros par mois pour un taux d’intérêt de 4%. En plus de cela, vous avez la carte qui vous permet d’investir de manière unique, avec une forme de cashback gratuit reversé à chaque paiement, directement réinvesti. C’est vraiment quelque chose de nouveau et qui risque de séduire beaucoup de personnes.

En réalité, l’objectif de Trade Republic avec cette innovation est tout simplement de vous inciter à investir. C’est bénéfique pour vous car l’investissement est une pratique très profitable. Ainsi, ils vous encouragent dans la bonne direction en vous incitant à investir. Bien sûr, ils ont également des avantages à vous pousser à investir, car vous investirez sur leur plateforme, ce qui leur permettra de se rémunérer avec des frais.

Leur objectif principal est de proposer quelque chose d’unique pour attirer un maximum de clients et de prendre une part du marché à leurs concurrents, ce qu’ils réussiront très certainement grâce à l’innovation majeure qu’ils ont récemment lancée. Cependant, il est important de ne pas se faire d’illusions : investir 1% d’une commande de 50€ ou arrondir quelques centimes sur un café à 3,50€ ne vous rendra pas riche. Pour réaliser des gains significatifs, il faudra investir des montants plus importants. Cependant, ces petites sommes peuvent constituer un ajout intéressant à vos investissements, rapportant environ 10 à 15 euros supplémentaires par mois.

Cette approche d’investissement, qui est complètement novatrice pour les novices en bourse, est intéressante car elle permet d’investir de petites sommes sans avoir à se plonger profondément dans les détails. Cela peut susciter l’intérêt pour l’investissement en bourse chez de nombreuses personnes qui n’y avaient pas pensé auparavant.

Nous pensons que c’est précisément l’objectif de Trade Republic : attirer de nouveaux clients de cette manière. C’est certainement un pari audacieux, mais qui, nous pensons, attirera beaucoup d’attention et sera un succès.

Comment obtenir la carte de Trade Republic ?

Vous pouvez demander la carte Trade Republic directement via l’application mobile. Voici les étapes à suivre :

✔ Connectez-vous à votre compte Trade Republic via l’application mobile.

✔ Cliquez sur l’onglet « Carte » en haut à droite de l’application.

✔ Si vous n’avez pas encore demandé votre carte, vous verrez une option pour demander la carte. Cliquez dessus pour entamer le processus.

✔ Si vous avez déjà fait la demande, vous serez placé sur une liste d’attente. Votre classement dans la liste d’attente sera indiqué.

Il est important de noter que Trade Republic traite les demandes de cartes progressivement pour gérer le processus, étant donné le grand nombre de demandes qu’ils ont reçues jusqu’à présent.

Lorsque votre tour arrivera, vous serez notifié via l’application. Vous aurez alors la possibilité de choisir quelle carte vous souhaitez obtenir. Si vous optez pour la carte virtuelle, vous la recevrez instantanément. Vous pourrez l’ajouter à Apple Pay ou Google Pay. En revanche, si vous choisissez une carte physique, vous devrez attendre de la recevoir par voie postale.