Quelles actions PEA acheter ? Découvrez 10 actions à forte croissance éligibles au PEA en 2023
Nous sommes d’accord qu’en phase de rente, rien de mieux que de bons et juteux dividendes qui tombent tous les mois sur ton compte en banque. Mais en période de capitalisation, il est aussi intéressant de se pencher du côté des actions à croissance, voire même à forte croissance. Nous avons décidé de partir à la recherche des 10 meilleures actions à forte croissance éligibles au PEA. Parfait pour faire croître votre capital de manière agressive et rapide sans frais. Nos critères de sélection seront les suivants :
Premièrement, on veut du small ou mid cap français ou européen.
Deuxièmement, qui se développe d’une façon rentable et rapide, c’est-à-dire un chiffre d’affaires et un dividende s’ils sont versés, en croissance à deux chiffres.
Et troisièmement de qualité car bien géré et ça on le voit avec un taux de marge stable ou croissant et un retour sur capitaux à deux chiffres.
La première action de ce top est ESKER, une entreprise française spécialisée dans les solutions de dématérialisation des processus documentaires. En gros, elle propose des logiciels et des services permettant aux entreprises d’automatiser la gestion de leurs documents, comme les factures, les commandes, les contrats et autres documents commerciaux. Ça paraît rien comme ça, mais ESKER opère dans un domaine d’avenir qui est le zéro papier. Avec ça, son business model est top car il permet des revenus récurrents avec un modèle SaaS sous forme d’abonnement annuel. Le cours de l’action a explosé en 2021 avec la pandémie, puis s’est replié l’année dernière pour être toujours au même niveau, mais mine de rien c’est +1000% en l’espace de 10 ans. D’ailleurs, selon les graphiques de valorisation, l’action est aujourd’hui autour de sa juste valeur. D’un point de vue fondamental, le chiffre d’affaires est en croissance continue à deux chiffres chaque année, les marges sont en progression doucement mais sûrement, le retour sur capitaux est stable, et le point bonus : ESKER verse un dividende. Le rendement est petit, à 0,56% par an, mais le dividende est fortement augmenté de 15% par an en moyenne.
Pour la deuxième action, on passe au secteur industriel avec Gérard Perrier Industrie, une petite entreprise pesant 400 millions d’euros et proposant des solutions sur mesure dans le domaine de l’automatisation industrielle, de la gestion de l’énergie, des infrastructures électriques et de la sécurité des installations. En bref, si tu as une usine à automatiser c’est à eux que tu fais appel, et ça marche très bien. Le cours de l’action ne fait qu’exploser depuis plus de 20 ans, montrant un parcours exceptionnel. D’un point de vue fondamental, le chiffre d’affaires est en croissance continue à deux chiffres chaque année, les marges sont stables démontrant un bel avantage compétitif, le retour sur capitaux est à deux chiffres et point bonus encore : GPI verse un dividende. Un beau rendement de 2,15% par an avec en plus un dividende fortement augmenté de 15% par an en moyenne.
La troisième action est Robertet, une entreprise qui opère dans le secteur des matériaux. Une entreprise française spécialisée dans les arômes, les parfums et les ingrédients naturels pour l’industrie agroalimentaire, les produits de beauté, les parfums et les produits d’entretien. Fondée en 1850, Robertet est l’un des principaux acteurs mondiaux dans le domaine. Comme l’entreprise vend de la matière première essentielle à beaucoup de choses du quotidien, on est sur une entreprise très peu cyclique, au contraire très défensive. Ça se voit sur le cours de bourse en hausse et surtout sur le bêta de seulement 0,34 qui indique une très faible volatilité par rapport au marché. D’un point de vue fondamental, le chiffre d’affaires est en croissance continue à deux chiffres chaque année, les marges sont en hausse démontrant un avantage concurrentiel qui se renforce au fil du temps, le retour sur capitaux est à deux chiffres et en croissance, et point bonus : Robertet verse un dividende. Un rendement de 1% par an avec en plus un dividende fortement augmenté de 12% par an en moyenne.
La quatrième action de ce top est proche de Robertet, mais un peu plus spécialisée et juste en dessous de la chaîne de production avec Interparfums, une entreprise française spécialisée dans la création, la fabrication et la distribution de parfums et de produits de beauté. Fondée en 1982, l’entreprise collabore avec des marques de mode et de luxe pour développer et commercialiser des parfums haut de gamme, notamment Montblanc, Jimmy Choo, Lanvin, Coach, Karl Lagerfeld et bien d’autres. Le business model est assez simple, Interparfums signe des partenariats commerciaux avec les marques de luxe pour obtenir le droit de produire et commercialiser leurs produits de parfumerie. Cette action est un excellent moyen pour se positionner sur le luxe si vous voulez autre chose que LVMH et compagnie. Il y a même moyen de défendre l’idée que c’est mieux car c’est diversifié sur du multi marques. Le cours de l’action est explosif sur les dernières années, soutenu par des fondamentaux solides. De la croissance sur tous les tableaux, que ce soit le chiffre d’affaires, les marges ou encore le retour sur capitaux. Interparfums paie des dividendes avec un rendement de 1,49% par an et un dividende augmenté de 22% par an en moyenne. La société l’a coupé en 2020, mais a largement récompensé ses actionnaires les trois années suivantes.
En cinquième action, nous avons Delta Plus Groupe, une entreprise française spécialisée dans la conception, la fabrication et la distribution d’équipements de protection individuelle. Casques de sécurité, lunettes de protection, gants de travail, chaussures de sécurité, harnais de sécurité, vêtements de travail, tout y passe pour protéger tout type de travailleur. Cette entreprise est relativement cyclique, mais ça n’empêche pas le cours en bourse d’être surperformant et de générer une performance de +1200% sur les 10 dernières années. Ce résultat est énorme mais justifié par des fondamentaux incroyables. Le chiffre d’affaires est en croissance exponentielle, la marge est en progression ainsi que le retour sur capitaux qui est également à deux chiffres. Delta Plus Groupe nous fait aussi le plaisir de verser un dividende avec un rendement annuel de 1,51% et augmenté en moyenne de 12% par an, et ce malgré le fait que le dividende n’est pas nouveau, l’entreprise le verse depuis plus de 20 ans.
La sixième action, on reste toujours en France dans le secteur de la tech avec Neurones. C’est une entreprise de conseil spécialisée dans les services numériques et informatiques, implantée dans une dizaine de pays. Concrètement, elle aide les entreprises à se transformer numériquement en digitalisant et automatisant la plupart de leurs processus. La courbe du cours de l’action est haussière sur le long terme sans grande volatilité malgré le secteur. Soutenu par une croissance du chiffre d’affaires en belle croissance, des marges qui augmentent doucement mais sûrement, ainsi qu’un retour sur capitaux stable et à deux chiffres dénotant une bonne gestion par l’équipe de direction. L’entreprise verse un dividende avec un rendement de 2,8% par an et un dividende augmenté de 76% par an, ce qui est intenable bien sûr, mais expliqué par une décision du management de fortement l’augmenter à partir de 2020.
Toujours dans la tech française, une pépite nationale du nom de Soitec, spécialisée dans la conception et la fabrication de matériaux semi-conducteurs. C’est même un leader mondial dans le domaine des matériaux avancés. Elle ne fabrique pas des semi-conducteurs, mais les matériaux utilisés pour leur conception comme le silicium sur isolant, le nitrure de gallium, etc., qu’elle va vendre aux fabricants comme TSMC ou Intel. Ça fait 10 ans que la société explose en faisant +620% avec un profil fondamental des plus prometteurs. Chiffre d’affaires en forte augmentation, des marges qui s’améliorent fortement et un retour sur capitaux à deux chiffres et en constante amélioration également. Vu que l’entreprise est dans un secteur à fort potentiel, elle ne verse aucun dividende pour le moment et préfère réinvestir l’intégralité de ses profits dans son activité.
En huitième action, nous vous proposons un acteur français de la santé, mais pas n’importe laquelle, la santé animale, avec Vetoquinol, une entreprise spécialisée dans le développement, la fabrication et la commercialisation de produits pharmaceutiques et de soins de santé pour les animaux, qu’ils soient de compagnie ou de production. Fondée en 1933, l’entreprise est basée à Lure, en France, et elle est devenue l’un des principaux acteurs mondiaux dans l’industrie vétérinaire. C’est un concurrent de l’américain Zoetis. La demande pour les produits de cette société est en forte croissance, ce qui a fait fortement monter le cours de l’action au cours des dernières années. Le chiffre d’affaires ne s’arrête pas de monter, avec des marges en progression douce mais sûre. Vetoquinol verse un dividende avec un rendement annuel de 0,89% et un dividende augmenté en moyenne de 13% par an et versé sans interruption depuis 16 ans.
La neuvième et avant-dernière action, on reste dans le domaine de la santé/tech avec l’ex Pharmagest, nommée aujourd’hui Equasens. Une entreprise spécialisée dans le développement et la commercialisation de solutions informatiques pour les professionnels de santé et leurs patients. En gros, Equasens conçoit et vend des logiciels qui vont être utilisés par les pharmaciens, les hôpitaux et les maisons de retraite, principalement en France où elle détient un quasi-monopole, puis elle commence à s’étendre vers d’autres pays. Le cours de l’action est haussier sur le long terme avec une explosion en 2020 puis un retour à des valorisations plus logiques courant 2022. Le business est florissant avec de la croissance continue et à deux chiffres au fil des ans, des marges très élevées et qui ne bougent pas, démontrant de puissants avantages compétitifs, ainsi qu’un retour sur capitaux élevé et en croissance. L’entreprise verse un dividende avec un rendement annuel de 1,39% et un dividende augmenté en moyenne de 10% par an et versé sans interruption depuis 20 ans.
La dernière action de ce top, encore et toujours française, Dassault Systèmes, une grosse entreprise avec une croissance d’une startup. Elle est spécialisée dans les logiciels de conception 3D, de modélisation, de simulation et de gestion du cycle de vie des produits. Ces logiciels permettent aux ingénieurs et aux concepteurs de créer et de modéliser des produits, des composants et des systèmes complexes en utilisant des outils avancés de conception assistée par ordinateur. Ses clients sont l’industrie aéronautique, automobile, navale et d’autres secteurs industriels. Le cours en bourse est en hausse continue, soutenu par un chiffre d’affaires très fortement en croissance, une marge stable et élevée et un retour sur capitaux à deux chiffres. DSY verse également un dividende avec un petit rendement de 0,51% et un paiement augmenté de 10% par an en moyenne. Les dividendes sont versés sans interruption depuis 23 ans, ce qui fait qu’ils sont considérés comme très sûrs.
