Avis Trade Republic : ce que vous devez savoir avant d’investir

Le courtier en ligne Trade Republic

Il y a presque 2 ans, un nouveau courtier sans commissions qui s’appelle Trade Republic a fait son apparition en France.

Ce dernier vient d’Allemagne, il existe depuis 2015 et il a la prétention de vouloir révolutionner l’investissement boursier en Europe.

Trade Republic est un courtier allemand disponible pour l’instant dans 3 pays : l’Allemagne, l’Autriche et la France, si tu habites dans un autre pays ce n’est pas possible de faire une inscription pour le moment, je dis bien pour le moment car l’entreprise compte bien s’ouvrir à toute l’Europe progressivement au fil du temps, et compte devenir la plus grande plateforme d’épargne en Europe.

Au niveau de la technologie c’est un courtier 100% en ligne accessible via une application mobile et un site web. Au niveau du type de compte quand tu ouvres un compte chez Trade Republic, tu ouvres un compte titre, il n’y a pas de possibilité d’ouvrir un PEA pour le moment.

Il est à préciser que Trade Republic ne fait pas de CFD, quand tu achètes des actions chez eux ils sont des action réelles qui t’appartiennent, ce n’est pas le cas de Etoro par exemple.

D’ailleurs au sujet de l’ouverture de compte c’est un argument marketing chez eux comme quoi tu peux ouvrir un compte chez eux en moins de 10 minutes, j’ai testé et effectivement c’est vrai, le temps de remplir toutes les informations et la validation de compte qu’ils ont fait en moins de 2 minutes si je me souviens bien. Mon compte était prêt très rapidement, par contre le week-end ça peut prendre un peu plus de temps.

Dernier point sur l’histoire du compte, il n’y a aucun frais de création de compte, aucun frais de garde, aucun frais d’inactivité, tu peux créer un compte sans aucun dépôt minimum et tu peux même transférer ton compte titre depuis ou vers Trade Republic gratuitement, à condition bien sûr que l’autre courtier permet cette fonctionnalité.

Au niveau de la sécurité, il n’ y a vraiment rien à dire, Trade Republic travaille avec HSBC pour la détention des actions, si le courtier disparaît ou fait faillite tes actions sont intouchables et conservées par HSBC et tu en reste le seul propriétaire à vie.

Pour les fonds en argent ils sont conservés sur un compte collectif ouvert auprès d’une banque allemande qui s’appelle Solaris Bank et ses fonds sont bien entendu garantis par l’AMF allemande à hauteur de 100 000 euros par compte donc par personne.

Au niveau des dépôts et des retraits j’ai bien entendu testé plusieurs fois, déjà pour voir si ce n’est pas une arnaque, et ensuite histoire de juger le temps que cela peut prendre.

Il est possible de déposer de l’argent par carte bancaire et par virement bancaire également. Quel que soit un dépôt ou un retrait c’est gratuit et sans aucun minimum, et comme c’est un compte en Europe donc c’est un virement intereuropéen normalement il n’y a aucun frais même pour les banques traditionnelles.

Mes dépôts sont toujours arrivés sur Trade Republic après 3 jours depuis mes comptes bancaires Hello Bank et Boursorama, et les retraits prennent souvent 2 jours et parfois 3 jours pour arriver sur mon compte en banque.

Le choix des actions sur Trade republic

De manière globale Trade Republic propose l’accès à plus de 8 500 actions et ETFs à travers le monde, sachant que des autres brokers ne proposent que des actions américaines et quelques actions de pays européens, Trade Republic te donne l’accès à des actions de 30 pays. Dans toute l’Europe, l’Amérique, le Brésil, l’Australie ou encore l’Afrique de sud.

Et même au sein des pays que les autres brokers proposent, Trade Republic propose beaucoup plus de choix, ils proposent par exemple plus de 550 actions de sociétés françaises.

Les frais d’achat d’actions et ETFs sur Trade Republic

Parmi les 8 500 actions de Trade Republic, 3 500 actions, en général les plus importantes et les plus demandées sont accessibles sans aucune commissions, sans frais et disponible aussi sous forme de fraction d’action à partir de 10 euros. La seule condition est d’y investir via des plans d’investissement programmés qui est l’équivalent des diagrammes automatiques sur trading 212. Si tu veux investir dans tous les autres actions  (à part ceux inclus dans le plans d’investissement programmé)  sans passer par un plan d’investissement programmé cela reste très intéressant avec un tarif unique de 1 euros par opération, ce n’est pas une commission mais un frais unique quel que soit le montant de l’opération ou le nombre d’actions achetées ou vendues. C’est-à-dire que si tu veux vendre ou acheter une action Apple ou 100 actions Apple tu vas payer ce frais unique de 1 euros seulement et la bonne nouvelle c’est que ce frais est déductible des impôts pendant ta déclaration fiscale.

A part ce frais de 1 euro Trade Republic ne facture rien du tout, et surtout pas des frais de conversion de devise. J’ai comparé ce frais aux autres courtiers et clairement Trade Republic est le meilleur et le moins cher.

Il suffit de voir la grille tarifaire de Degiro par exemple avec ses frais d’opération qui peuvent atteindre les 10 euros selon les pays des actions, plus les commissions. Degiro prend aussi des frais de conversion de devise plus des frais de connexion de places boursières.

En conclusion, il est clair que Trade Republic offre un avantage significatif en termes d’absence de frais et de commissions pour les traders et les investisseurs. Cette plateforme de courtage offre une expérience utilisateur transparente et facile à utiliser pour les traders débutants et expérimentés, leur permettant de maximiser leur rendement sur investissement sans être freinés par des frais et des commissions élevés. 

En fin de compte, si tu es à la recherche d’un courtier en ligne qui te permet de maximiser tes investissements sans te ruiner en frais et commissions, Trade Republic est sans aucun doute la meilleure option pour toi.